Nos solutions

Six métiers de la gestion de patrimoine, un seul interlocuteur.

Notre cabinet couvre l'intégralité des besoins patrimoniaux d'un dirigeant ou d'un libéral.

Plan Épargne Retraite

PER & Retraite

Le PER est aujourd'hui le levier de défiscalisation le plus puissant pour les professionnels libéraux et les indépendants. Nous vous aidons à choisir le bon contrat, les bons supports, et la bonne stratégie de sortie.

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PER Profession libérale · Plan Épargne Retraite

PER Profession libérale

Le levier le plus puissant pour les TNS soumis à BNC : déductibilité jusqu'à 10 % du revenu professionnel + 15 % supplémentaires sur la fraction au-dessus du PASS.

PER TNS · Plan Épargne Retraite

PER TNS

Pour artisans, commerçants, gérants majoritaires SARL et autres non-salariés. Optimisation des plafonds TNS et arbitrage rémunération / versement.

Assurance vie

Disponibilité de l'épargne, capitalisation sans frottement fiscal, transmission optimisée : l'assurance vie reste le socle de toute stratégie patrimoniale. À condition de choisir le bon contrat, les bons supports et la bonne clause bénéficiaire.

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Assurance vie française · Capitalisation

Assurance vie française

Le contrat patrimonial par excellence : faire fructifier un capital sur le long terme, garder l'épargne disponible et organiser sereinement sa transmission.

Assurance vie luxembourgeoise · Patrimoines exigeants

Assurance vie luxembourgeoise

Le complément naturel du PER pour les patrimoines au-delà de 250 000 € : triangle de sécurité, FAS, fonds dédié sur mesure.

Immobilier patrimonial

SCPI, location meublée, Malraux, Monuments Historiques : l'immobilier reste la classe d'actifs préférée des Français. Notre rôle : choisir le bon véhicule pour vos objectifs — rendement, défiscalisation ou transmission — et éviter les montages vendus sur plaquette.

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SCPI · Immobilier patrimonial

SCPI

La pierre-papier : des revenus immobiliers mutualisés et sans gestion, en direct, à crédit, en nue-propriété ou logés en assurance vie.

LMNP · Immobilier patrimonial

LMNP

La location meublée au régime réel : l'amortissement comptable neutralise l'imposition des loyers pendant de longues années.

Loi Malraux · Immobilier patrimonial

Loi Malraux

Jusqu'à 30 % de réduction d'impôt sur les travaux de restauration en secteur protégé — hors plafonnement de droit commun des niches fiscales.

Monuments Historiques · Immobilier patrimonial

Monuments Historiques

100 % des travaux de restauration déductibles du revenu global, sans plafond : l'outil des TMI 45 % aux revenus exceptionnels.

Gestion de patrimoine

Bilan patrimonial, organisation de la détention, transmission, donation, société civile : nous construisons et pilotons votre stratégie globale dans la durée, en coordination avec votre notaire et votre expert-comptable.

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Transmission · Gestion de patrimoine

Transmission de patrimoine

Donations échelonnées, démembrement, Pacte Dutreil, assurance vie : orchestrer la transmission pour diviser son coût fiscal.

Donation · Gestion de patrimoine

Donation

Abattements renouvelables, donation-partage, présent d'usage, nue-propriété : chaque donation a son outil optimal.

SCI · Gestion de patrimoine

SCI & société civile

SCI familiale ou société civile de portefeuille : transmettre progressivement les parts, garder la gérance, éviter l'indivision.

Stratégie fiscale

Girardin industriel, Malraux, Monuments Historiques, arbitrages entre déduction et réduction : pour les contribuables en TMI 41-45 %, une stratégie fiscale bien calibrée libère chaque année des dizaines de milliers d'euros à réinvestir.

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Girardin industriel · Stratégie fiscale

Girardin industriel

Une réduction d'impôt « one shot » supérieure au versement, en contrepartie du financement de l'économie ultramarine. La sélection de l'opérateur fait tout.

Protection sociale

Arrêt de travail, invalidité, décès : pour un indépendant, les régimes obligatoires couvrent peu. La prévoyance est la fondation de toute stratégie patrimoniale — et ses cotisations Madelin sont déductibles de votre revenu professionnel.

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Prévoyance · Protection sociale

Prévoyance

Maintien de revenu, invalidité, capital décès : sécuriser le socle avant de construire. Cotisations déductibles en Madelin.

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Premier rendez-vous, 30 minutes, sans engagement.

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