Nos solutions

Six métiers de la gestion de patrimoine, un seul interlocuteur.

Notre cabinet couvre les principaux besoins patrimoniaux d'un dirigeant ou d'un libéral.

Plan Épargne Retraite

PER & Retraite

Le PER est aujourd'hui un levier de réduction d'impôt souvent utile aux indépendants, à étudier selon votre taux d'imposition. Nous vous aidons à choisir le bon contrat, les bons supports, et la bonne stratégie de sortie.

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PER Profession libérale · Plan Épargne Retraite

PER Profession libérale

Un levier souvent utile aux TNS soumis à BNC : déductibilité jusqu'à 10 % du revenu professionnel + 15 % supplémentaires sur la fraction au-dessus du PASS, dans la limite d'un plafond. Sortie imposable, risque de perte en capital sur les unités de compte.

PER TNS · Plan Épargne Retraite

PER TNS

Pour artisans, commerçants, gérants majoritaires SARL et autres non-salariés : plafonds TNS et arbitrage rémunération / versement. Sortie imposable, risque de perte en capital sur les unités de compte.

Assurance vie

Épargne accessible par rachat, risque de perte en capital sur les unités de compte, transmission encadrée.

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Assurance vie française · Capitalisation

Assurance vie française

Un contrat patrimonial pour placer un capital sur le long terme, garder l'épargne accessible et préparer sa transmission. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Assurance vie luxembourgeoise · Patrimoines exigeants

Assurance vie luxembourgeoise

Pour les patrimoines au-delà de 250 000 € environ : protection face à la défaillance de l'assureur, FAS, fonds dédié sur mesure. Risque de perte en capital sur les unités de compte.

Immobilier patrimonial

SCPI, location meublée, Malraux, Monuments Historiques : plusieurs façons d'investir dans la pierre, avec un risque de perte en capital. Notre rôle : choisir le bon véhicule pour vos objectifs (rendement, défiscalisation ou transmission) et éviter les montages vendus sur plaquette.

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SCPI · Immobilier patrimonial

SCPI

La pierre-papier : un immobilier mutualisé à gestion déléguée, aux revenus non garantis, en direct, à crédit, en nue-propriété ou logé en assurance vie.

LMNP · Immobilier patrimonial

LMNP

La location meublée au régime réel : l'amortissement comptable peut réduire l'impôt sur les loyers, selon le bien et vos charges. Loyers et capital non garantis.

Loi Malraux · Immobilier patrimonial

Loi Malraux

Jusqu'à 30 % de réduction d'impôt sur les travaux de restauration en secteur protégé, avec 9 ans de location nue et des risques de chantier, de marché locatif et de revente.

Monuments Historiques · Immobilier patrimonial

Monuments Historiques

Charges de restauration déductibles du revenu global, selon que le bien est loué ou non, avec 15 ans de conservation, un chantier lourd et un marché de revente étroit.

Gestion de patrimoine

Bilan patrimonial, organisation de la détention, transmission, donation, société civile : nous construisons et pilotons votre stratégie globale dans la durée, en coordination avec votre notaire et votre expert-comptable.

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Transmission · Gestion de patrimoine

Transmission de patrimoine

Donations échelonnées, démembrement, Pacte Dutreil, assurance vie : organiser la transmission pour en alléger le coût fiscal, dans les limites légales.

Donation · Gestion de patrimoine

Donation

Abattements renouvelables, donation-partage, présent d'usage, nue-propriété : à chaque donation son outil, selon votre situation.

SCI · Gestion de patrimoine

SCI & société civile

SCI familiale ou société civile de portefeuille : transmettre progressivement les parts, garder la gérance, éviter l'indivision.

Stratégie fiscale

Girardin industriel, Malraux, Monuments Historiques, arbitrages entre déduction et réduction : pour les contribuables en TMI 41-45 %, une stratégie fiscale bien calibrée peut réduire l'impôt à payer, selon la situation de chaque foyer et dans les limites légales.

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Girardin industriel · Stratégie fiscale

Girardin industriel

Une réduction d'impôt ponctuelle, à fonds perdus : le versement n'est pas récupéré, et la réduction peut être reprise si l'opération ne respecte pas ses conditions.

Protection sociale

Arrêt de travail, invalidité, décès : pour un indépendant, les régimes obligatoires couvrent peu. La prévoyance se traite avant le reste, et ses cotisations Madelin sont déductibles du bénéfice dans un plafond, hors régimes micro.

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Prévoyance · Protection sociale

Prévoyance

Maintien de revenu, invalidité, capital décès, dans les limites du contrat. Cotisations déductibles dans les limites Madelin, rentes et indemnités en principe imposables.

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Premier rendez-vous, 30 minutes, sans engagement.

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