Comment fonctionne ce bilan ?
Vos réponses alimentent une grille d'analyse explicite — objectif prioritaire, statut professionnel, tranche d'imposition, horizon, tolérance au risque — qui classe les grandes familles de solutions patrimoniales : PER, assurance vie, SCPI, location meublée, dispositifs fiscaux immobiliers, outils de transmission. Les estimations affichées s'appuient sur les barèmes fiscaux en vigueur (loi de finances 2026), avec des hypothèses de rendement illustratives systématiquement précisées.
Ce parcours ne remplace pas l'étude complète : plafonds reportés, majorations TNS, articulation entre dispositifs, situation de famille précise… C'est justement l'objet de l'entretien de 30 minutes, sans engagement, qui suit — votre conseiller y arrive en connaissant déjà vos réponses.